财联(lián)社5月5日讯（记者封(fēng)其娟）五一(yī)劳动节后(hòu)的(de)首个交(jiāo)易(yì)日，A股银行板块大象(xiàng)起舞。在(zài)银行板块(kuài)火热(rè)行(xíng)情(qíng)的催化(huà)下，“中(zhōng)字头”众多个(gè)股亦(yì)被点(diǎn)燃(rán)。

　　随着上(shàng)市银行一(yī)季报披露拉下帷幕(mù)，经营数据和基金(jīn)重仓(cāng)已(yǐ)经(jīng)悉数披(pī)露(lù)。当行情出现异动，明星基金经(jīng)理的重仓情况更为引人关注。

　　据(jù)一(yī)季报披露，姜(jiāng)诚重仓持(chí)有了工商银(yín)行(xíng)、建设银行、农业银行3家国有上市大行以及招商银行。这一阶(jiē)段(duàn)，重仓工(gōng)商银行最多的机构为中泰资管，由姜诚(chéng)在管(guǎn)的4只产品重仓持有，旗下中泰(tài)星元价值(zhí)优选A也凭(píng)借1.14亿(yì)股的(de)持(chí)股数量，成(chéng)为重仓工(gōng)商银行最多的单只产品(pǐn)。工商银行之外(wài)，姜诚在管(guǎn)产品还重仓了建(jiàn)设银行、农业银(yín)行。同时，建信基(jī)金周(zhōu)智硕去(qù)年四季度新发产品(pǐn)在(zài)今年一季度也重(zhòng)仓了工商银(yín)行。

　　截至一季度(dù)末(mò)，姜(jiāng)诚在管基(jī)金十(shí)大(dà)重仓股中，工(gōng)商银行、招(zhāo)商银行赫(hè)然在列。被誉为(wèi)“零售之王”的招商银行，也(yě)得张坤(kūn)青睐(lài)，旗下(xià)易方(fāng)达蓝(lán)筹精选持(chí)有招商银行(xíng)1.15亿股，是重仓该(gāi)股(gǔ)最多的单只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)；此外(wài)，还有张清华旗(qí)下多只产品也重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行(xíng)的丘栋荣，一季度减持(chí)了苏农银行、常熟(shú)银行。一季度末数据显示，苏农银行前十大流(liú)通股动中，丘(qiū)栋荣在管产品(pǐn)占据4席，旗(qí)下中庚价值领航、中庚小盘价(jià)值、中庚价值(zhí)品质一(yī)年3只产品均有减持苏(sū)农银行，共计减持1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的(de)基金产品中已无中(zhōng)庚(gēng)基金的(de)身影。而此前(qián)多个季度，中庚基(jī)金持股数量在一众重(zhòng)仓该(gāi)股的(de)基金公(gōng)司中(zhōng)，排在首位。

　　此外，“城(chéng)商行之王”宁波银行也(yě)在一(yī)季度被朱(zhū)少醒旗下富(fù)国(guó)天(tiān)惠精(jīng)选成(chéng)长A、劳(láo)杰男(nán)旗下(xià)汇(huì)添富价值精选(xuǎn)A、陈一峰在(zài)管的安(ān)信价值精选以及工银瑞(ruì)信(xìn)旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在管产品，重仓(cāng)持(chí)有。

　　姜(jiāng)诚(chéng)已(yǐ)成工(gōng)行头号粉丝，还重(zhòng)仓(cāng)建(jiàn)行农行(xíng)

　　wind数据显示，截至一季度(dù)末，58家公募(mù)基金及(jí)券商(shāng)资管旗下(xià)共计138只产品重仓了工商银行(xíng)A股，持股总量为9.07亿元(yuán)。以重仓数(shù)据而言，较去(qù)年四季度，机构(gòu)共计减持超过1.7亿元。

　　重仓(cāng)工商银(yín)行A股(gǔ)的58家机构中，有55家公募基金以及中泰资管(guǎn)、光证资(zī)管、银河(hé)金汇(huì)3家(jiā)券(quàn)商资管(guǎn)。这(zhè)其中(zhōng)，重仓(cāng)工商银行最(zuì)多(duō)的要数中(zhōng)泰资管。

　　一(yī)季度末数(shù)据显示，中泰资(zī)管姜诚(chéng)旗下4只(zhǐ)产品均(jūn)重仓(cāng)工商(shāng)银行(xíng)，共计持(chí)股2.06亿股。其中，中(zhōng)泰星元价值优(yōu)选A共计持(chí)有工商(shāng)银行1.14亿股，重仓(cāng)有工商银(yín)行最多(duō)的单只基(jī)金产品(pǐn)。去年(nián)年末，在持仓工商银行483只产品中，中泰(tài)星元价值优(yōu)选A以1.05的持股数(shù)量成(chéng)为持(chí)仓工(gōng)商银行最多的主动管理产(chǎn)品。2022年三季度、四季度(dù)，该产品十(shí)大重仓股中均有工商银行。

　　天天基金网最(zuì)新(xīn)数据显示，中泰星元价(jià)值优选(xuǎn)A今年以来的收(shōu)益(yì)率(lǜ)为1.18％，在2256只(zhǐ)同类(lèi)产品排在1188名(míng)，排名位于(yú)中(zhōng)段。

　　据一季报，工商银行、招商银行分别为在(zài)姜诚(chéng)在(zài)管产品第三、第八十大重仓股。过去的一季度，工商(shāng)银行股(gǔ)价累计涨超9％，而招商(shāng)银行(xíng)股价累计(jì)跌超(chāo)18.47％。此外，姜诚还重仓了(le)中国建筑、建发股(gǔ)份、海(hǎi)螺水泥等地产产业链企(qǐ)业以及农药化工企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言(yán)，姜(jiāng)诚在(zài)管产品(pǐn)前(qián)三(sān)大重仓(cāng)行业依次为制(zhì)造业、金融(róng)业(yè)以及批发和零售(shòu)业，持仓占净值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场(chǎng)称之为中生(shēng)代“黑(hēi)马”的周智硕(shuò)建信智远先锋A一季度增持工商银行1198.7万(wàn)股。与此(cǐ)同时，工商银(yín)行成(chéng)为(wèi)该产品(pǐn)的(de)第(dì)二大重(zhòng)仓股(gǔ)。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季末总规(guī)模为5.19亿元。去年年报显示，该产品尚未(wèi)持有工商(shāng)银行。今年(nián)以来，该(gāi)产品已亏损3.05％，在同类的3536只产(chǎn)品中，排在第2394位，排名(míng)位于中后段。

　　在一季报(bào)中，周智硕指出，建信智远先(xiān)锋A将自(zì)下(xià)娱乐圈睡得最多的女星，娱乐圈中睡男人最多的女明星而上(shàng)，寻(xún)找竞争力突(tū)出、风险收益(yì)比(bǐ)较(jiào)高、有望(wàng)穿越周期的公司这条主线进(jìn)行投(tóu)资，重点投资了电子、煤(méi)炭、医药、银(yín)行、化工、有色(sè)、汽车(chē)、电(diàn)力设备及新能源等行业(yè)的企业。

　　整体(tǐ)来看，截至一季度末，周智硕(shuò)在管基金前(qián)十(shí)大重仓股中并无银行个股，主(zhǔ)要重(zhòng)仓(cāng)了兖矿(kuàng)能源、广汇能源(yuán)等煤炭(tàn)公司(sī)、中瓷电子、三安(ān)光电等半(bàn)导体(tǐ)材料(liào)公司(sī)以及南都(dōu)电源、TCL中环等新能源产(chǎn)业(yè)链(liàn)公司(sī)。

　　工商银行之外(wài)，姜(jiāng)诚旗下中泰兴为价值(zhí)精选A、中泰红利优选一年(nián)均重(zhòng)仓了建设银行、农业银行(xíng)，截至一季度末，这2只产品分别(bié)持有建设银行(xíng)、农业(yè)银行1583.87万股、3娱乐圈睡得最多的女星，娱乐圈中睡男人最多的女明星579.53万股。

　　六大国有(yǒu)大行中，易方(fāng)达张清华执(zhí)掌(zhǎng)的易方达悦(yuè)兴一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股(gǔ)的持股(gǔ)数量，在一众重(zhòng)仓(cāng)该(gāi)股的基金产品中排名第五(wǔ)。

　　丘(qiū)栋(dòng)荣减持苏南(nán)农商(shāng)行、张坤(kūn)、张清华重仓招行

　　从重仓数(shù)据看(kàn)，自2022年二季度起，中庚基金至今已连续(xù)4个季度(dù)减持(chí)苏(sū)农(nóng)银行，共计减超1.41亿股。今年一季度末，中庚基金共计持(chí)有该(gāi)股2907.76万股，即(jí)使较上一季度减持7726.62万(wàn)股，在重仓苏农银行(xíng)的(de)4家基金(jīn)公(gōng)司中，中庚基(jī)金持股数量仍(réng)为最(zuì)多。

　　较上一(yī)季(jì)度(dù)，苏农银行前十大(dà)流通股(gǔ)东一季度(dù)累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产(chǎn)品。这一季(jì)度，中(zhōng)庚价值(zhí)领航、中庚小盘价(jià)值、中庚(gēng)价值品质一年持有分(fēn)别减(jiǎn)持了519.23万(wàn)股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经此减持，这3只产(chǎn)品分(fēn)别为苏农银行(xíng)第三、第(dì)七、第十大流通股(gǔ)东；持股保持不变的中(zhōng)庚价值灵动灵活配(pèi)置，则为苏(sū)农(nóng)银行的第八大流通股东。

　　自2021年三季度，中庚价(jià)值灵动(dòng)灵活配(pèi)置以1612.26万股跻(jī)身(shēn)苏农银行十(shí)大流通股东行列后，便不曾(céng)减持过。该产品曾在2021年(nián)四季度(dù)、2022年三季(jì)度分别增持苏农银行833.55万(wàn)股、461.95万股，其余季度保持(chí)不变(biàn)。

　　自“入围(wéi)”苏农银行十(shí)大(dà)流通(tōng)股东以(yǐ)来，中庚(gēng)价值(zhí)领航(háng)、中庚价值品(pǐn)质一年于(yú)今年(nián)一季度首度减持苏农(nóng)银(yín)行；同在一季度减持外，中(zhōng)庚(gēng)小盘(pán)价值已在2022年一至三季度连续减持(chí)苏宁银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，重仓常熟银行的基金(jīn)产品中已无中庚基(jī)金的(de)身影。而此前多个季度，中庚基(jī)金持股数量在(zài)一众(zhòng)重(zhòng)仓该股的基(jī)金公(gōng)司中，排在(zài)首(shǒu)位。仅从重(zhòng)仓数据看，自2022年四季度末起，中庚基金便开(kāi)始减持常熟银(yín)行。去(qù)年(nián)四季(jì)度，该基金(jīn)公司首度减持了8520.98万股；今(jīn)年一季(jì)度，中庚基金(jīn)更是大手笔(bǐ)减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚(gēng)价值领航一季度末仍持有常(cháng)熟银行4294.16万股，位居(jū)该(gāi)公(gōng)司(sī)第八大流通(tōng)股东。同(tóng)期(qī)，中庚价值品(pǐn)质一年(nián)持有退出常熟银行十大流(liú)通股东(dōng)行列(liè)；在去年四季度(dù)，这2只产品已分(fēn)别减持了常熟银行2823.31万(wàn)股(gǔ)、806.16万(wàn)股。

　　在减持之前，丘(qiū)栋荣(róng)旗下产(chǎn)品(pǐn)也曾连续多个季度增持过常熟银行、苏农(nóng)银行(xíng)这2家苏南地(dì)区的农商行。

　　身为“城(chéng)商行之王”，宁波银行也得到了诸多(duō)明星基(jī)金(jīn)经(jīng)理的青睐(lài)。截至一季(jì)度末，在一众重仓宁波银(yín)行的基金产品(pǐn)中，朱(zhū)少(shǎo)醒旗下富国天惠精选成长A、劳(láo)杰男旗下汇(huì)添富价值精(jīng)选A分别以3000万(wàn)股、1501.88万股持股数量，排名第(dì)一、第三；这一(yī)阶段，重仓(cāng)宁波银行的(de)，还包括(kuò)陈一峰在(zài)管的安信价(jià)值精选以(yǐ)及工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品(pǐn)。

　　在一(yī)季度(dù)，重仓“零售之王”招(zhāo)商银行(xíng)最(zuì)多的是易方达(dá)基金，与此同时，张坤旗下易方(fāng)达蓝筹精(jīng)选(xuǎn)是重仓招(zhāo)商银行最多(duō)的单只(zhǐ)产(chǎn)品，季末持有1.15亿股；此外(wài)，重仓招商银行(xíng)较多的产品，还包括(kuò)劳杰男旗下汇(huì)添富价值精选A、姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰星元(yuán)价(jià)值优(yōu)选A、张坤旗下(xià)易方达(dá)优质企业(yè)三年持有、以及(jí)张清华(huá)在(zài)管的(de)易方达裕丰(fēng)回报(bào)A、易方(fāng)达丰和A、易(yì)方(fāng)达安心回报A、易方达悦兴一(yī)年持有A等产品、

　　卖(mài)方建议关注(zhù)优(yōu)质(zhì)城商行，辅以优质农(nóng)商行(xíng)

　　据海通国(guó)际(jì)林(lín)加力团队(duì)5月4日最新研报，银行业一(yī)季度(dù)收入增(zēng)速略高于2022年。由于2022年增(zēng)速是(shì)逐季下降的(de)，相比2022四季度(dù)的低(dī)点，一季度的收入增速有明(míng)显(xiǎn)的(de)修复。

　　经过对比，海通(tōng)国际(jì)认为城商行业绩最好，其次是(shì)农商行，然后是大行，最后是(shì)股份行。国有大行利润增(zēng)速大致符合预期(qī)。其中农行为(wèi)1.75％，工行、中(zhōng)行和建行在0％-1％之间，符(fú)合预期；交(jiāo)行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入(rù)增(zēng)速中行、农行、建行(xíng)、交行(xíng)、邮储(chǔ)银行均为(wèi)正增长(zhǎng)，其中中行收入增速达(dá)到(dào)11.6％，整(zhěng)体表现不错(cuò)。

　　林加力团队(duì)指出，大(dà)行资(zī)产质量(liàng)平稳(wěn)，其中工行、农(nóng)行和建(jiàn)行不良率(lǜ)持(chí)平，中(zhōng)行、交行(xíng)和邮(yóu)储(chǔ)下降，中行下降明显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大行(xíng)拨备覆盖率都有提高，其中中行增幅最大。需要注(zhù)意的是(shì)，一季度保费(fèi)收入对(duì)营收贡(gòng)献较大，持续性存疑；此外，银行和保险公司的会(huì)计规(guī)则有差别，需要注意口径差异对(duì)利润的影(yǐng)响。

　　股份行总体收入增速负增长。收入(rù)压力主要是由于(yú)1月(yuè)1号贷款(kuǎn)重(zhòng)定价导致贷款利率很低，还有年初一些大银行以极低利率去抢大额对公客户的贷款(kuǎn)，所以一季度息(xī)差压力最大。三四月份极低利率消失后，该团队认为(wèi)息差压(yā)力后面会逐步(bù)缓解(jiě)。

　　基于城商行在上述4类银(yín)行中利润增(zēng)速和收入增速韧性最强，海通国际建议关注优质(zhì)的城商行，辅以比(bǐ)较优(yōu)质的农(nóng)商行(xíng)。城(chéng)商(shāng)行是行(xíng)业里(lǐ)最(zuì)强的子版块，建议持(chí)续关注。农(nóng)商行中(zhōng)，常熟银(yín)行财报(bào)表(biǎo)现最好。

　　林加力团队认为(wèi)，大(dà)行贴近中特(tè)估概念，团队首(shǒu)选(xuǎn)利润增速最(zuì)好(hǎo)的交通银行，其次是收入(rù)增速最超预期的中国银行(xíng)，再次是结构数据(jù)（手续费收入）超预期的邮储银(yín)行，拨备覆盖率较高的农(nóng)业(yè)银行也值得关注(zhù)。股份行中(zhōng)，该团队建议(yì)关注(zhù)一季报不(bù)错的(de)低(dī)估值(zhí)黑马股，比如利润和收入增(zēng)速较好的浙商(shāng)银行(xíng)；机(jī)构热(rè)门股中，估值可能修复的招商银行(xíng)和平(píng)安(ān)银行可以在(zài)业绩真空期进(jìn)行博(bó)弈和(hé)交易。

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