预期收益率(lǜ)计算公(gōng)式？是期望收(shōu)益率=(期(qī)末价格-期(qī)初价格+现(xiàn)金股息)/期初价(jià)格的。关于预期收益率(lǜ)计算公式以及股票预(yù)期收益率计(jì)算公式(shì)，投资组合的预期收益率计算公式，证(zhèng)券组(zǔ)合预(yù)期收益率(lǜ)计算公式，债(zhài)券预期(qī)收益率计算公式，投资(zī)预期收益(yì)率计算(suàn)公式等问题，小编将为你(nǐ)整(zhěng)理以下的知识答案：

预期收益率(lǜ)是(shì)什(shén)么

　　预期收益(yì)率也称为期望收益率的。

　　是指在(zài)不确(què)定的条件(jiàn)下，预测的某资产未(wèi)来(lái)可(kě)实(shí)现的收(shōu)益率。对(duì)于(yú)无风险收益率，一(yī)般是以政府短(duǎn)期(qī)债(zhài)券的年(nián)利率为基础的(de)。

　　在衡量市场风险和收益模型中(zhōng)，使用最久，也(yě)是大多数公司(sī)采用的是资(zī)本资产定价模型(CAPM)，其假设是尽管分散投资对降低(dī)公(gōng)司(sī)的特有风险有好处，但大(dà)部分投资(zī)者仍然将他们的资(zī)产集中在有限(xiàn)的几项资产上(shàng)。

预(yù)期收(shōu)益率计(jì)算公式

　　是期望(wàng)收益率=(期末价格-期初价格(gé)+现金股息)/期(qī)初价格的。

期望收益率的计(jì)算(suàn)公式(shì)

　　期望收益率=(期(qī)末价格-期(qī)初价格+现金股息)/期初(chū)价格

　　在衡量市场风险和收益模型中，使用(yòng)最久，也是至今大多(duō)数(shù)公司采用的(de)是资本资产(chǎn)定价模(mó)型(CAPM)，其假设是尽管分散投资对降低公司的特(tè)有(yǒu)风险有好(hǎo)处(chù)，但(dàn)大部分投资者仍然(rán)将他们的资产(chǎn)集中在有(yǒu)限的几(jǐ)项资产上(shàng)。

　　比较流行的还有后来兴起的套(tào)利定(dìng)价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它(tā)的假设是投资者会利用套利的机会获(huò)利，既如果两个(gè)投资组合(hé)面(miàn)临(lín)同样的风险但提(tí)供不同的预(yù)期(qī)收益(yì)率，投资者(zhě)会选择拥有较高预期收益率(lǜ)的投资组合，并不会(huì)调(diào)整收益(yì)至均衡。

　　我们主要以资本资产定价模型为(wèi)基础(chǔ)，结(jié)合套利定价模(mó)型来计算。

　　首先一个概念是(shì)β值。

　　它表(biǎo)明(míng)—项投资的风险(xiǎn)程度:

　　瓷产的(de)β值=资产(chǎn)i与市场投(tóu)资(zī)组合(hé)的协方差/市(shì)场投资组合的(de)方差

　　市场投资组(zǔ)合(hé)与(yǔ)其自身的协方差就是市(shì)场(chǎng)投资(zī)组合(hé)的方差，因此市场投资(zī)组合(hé)的β值永远等于1，风险大于平(píng)均资(zī)产的投资β值(zhí)大于1，反之小于1，无风险投资β值等于0。

　　需要说明的是，在投资组合中，可能会有(yǒu)个别资产(chǎn)的收益率小于(yú)0，这说明，这项资产的投资回报率(lǜ)会小于无风(fēng)险利(lì)率。

　　一般(bān)来(lái)讲，要(yào)避免这样的投资项(xiàng)目，除非(fēi)你已经很好到(dào)做(zuò)到分(fēn)散化。

　　首先确定一个可接受的(de)收益率，即风(fēng)险溢酬。

　　风险溢酬衡量了(le)一(yī)个(gè)投资者将其资产从无风险投(tóu)资转移到一个平均(jūn)的风(fēng)险投资(zī)时所(suǒ)需要的额外收(shōu)益。

　　风险溢酬(chóu)是你(nǐ)投资组合的预期收(shōu)益率减去无风险投资的收(shōu)益率的差额。

　　这个数字一般(bān)情(qíng)况下要(yào)大于(yú)1才有意义，否(fǒu)则说明你的(de)投资组合选择是有问题的(de)。

　　风险越高，所期望的风(fēng)险(xiǎn)溢酬就应该(gāi)越大。

　　对(duì)于无(wú)风险收(shōu)益率，一般是以政府长期债券的年利率为基础的。

　　在美国等(děng)发达市场，有完善的股票市场作为参考(kǎo)依(yī)据。

　　就目前我国的情况，从(cóng)股(gǔ)票市(shì)场尚(shàng)难得(dé)出一个(gè)合适的结论，结合(hé)国民生产(chǎn)总值的增长(zhǎng)率来估计风险(xiǎn)溢酬未尝不(bù)是一个好的(de)选择。

预期收益率和无风险收益率有(yǒu)什么区(qū)别

　　预期收益率也(yě)称为 期望收益率，是指在不确(què)定的条件下，预测的某资产未来(lái)可 实现 的收(shōu)益(yì)率。

　　对于(yú)无风险(xiǎn)收益(yì)率(lǜ)，一般是以政府(fǔ)短期债券的年利率为基础的(de)。

　　在衡量市场风险和收益模型中，使用最久，也(yě)是至(zhì)今大多数公司采用(yòng)的是(shì) 资本资产定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投(tóu)资(zī) 对(duì)降低公司的 特有风险 有好处，但大部(bù)分(fēn)投资者(zhě)仍然(rán)将他们的资产集中在有(yǒu)限的几(jǐ)项资产上。

　　在(zài)衡量 市场风险 和(hé)收益模(mó)型中，使用最久，也是至今大多数公司采用的是(shì) 资本资产定价(jià)模型 (CAPM)，其假设是尽管 分(fēn)散(sàn)投(tóu)资 对降低公司的(de) 特(tè)有风险 有好处(chù)，但大部分投资者仍然将他们的资(zī)产(chǎn)集中在(zài)有限的几(jǐ)项资(zī)产上。

预期收(shōu)益率计(jì)算公式是怎样的？

　　预(yù)期收(shōu)益率也称为期(qī)望收(shōu)益率，是指在不确定的条件下，预(yù)测的某资(zī)产未来可(kě)实(shí)现的收(shōu)益(yì)率(lǜ)。

　　预期收(shōu)益率的(de)公式为：资产i的预(y于令仪不责盗文言文翻译注释，于令仪不责盗古文翻译ù)期(qī)收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中(zhōng)： Rf：无风险收益率(lǜ)，E（Rm）：市场投资组合(hé)的(de)预期(qī)收(shōu)益率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为(wèi)投(tóu)资组合的风险溢酬。

　　拓展(zhǎn)资料(liào)

　　预期年化预期收益率是怎么算出来的 逾期年(nián)化预期收益(yì)率是指投资期限为(wèi)一年所获的(de)预(yù)期(qī)预期(qī)收(shōu)益(yì)率，也是(shì)将当前预期收益率换算(suàn)成年预期收益率的一种(zhǒng)计算方法，计算公式为：年化预期收益率=（投资内预(yù)期(qī)收益/本金）/（投资天数/365）×100%，预期年化预期收益=投资(zī)金(jīn)额×预(yù)期年化预期(qī)收益率×投(tóu)资(zī)期限/365。

　　例如你用(yòng)1万元(yuán)购买了一个投(tóu)资期限(xiàn)为(wèi)30的理(lǐ)财产品，该产(chǎn)品的预期年(nián)化预期(qī)收益率为4.5%，那么(me)你可获(huò)得的预期预期(qī)收益(yì)为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果(guǒ)投资期限刚好为1年，那(nà)么预期预期收益的计算方(fāng)式会更简(jiǎn)单：预期年化预期收益(yì)=本(běn)金(jīn)×预(yù)期年化(huà)预(yù)期收(shōu)益率，即450元。

　　2、七日年化预期收益(yì)率是什么意思(sī)

　　在实际投资过程中，七日年化预期收益率也是经常遇到的一个概(gài)念，七(qī)日年(nián)化预(yù)期收益率是(shì)指将7日的平均预期收(shōu)益水平换算成年化率(lǜ)后得出(chū)的预期收益率，常用(yòng)于货币基金。

　　七日(rì)年(nián)化预期收益率往(wǎng)往都是浮动的，不代表未(wèi)来(lái)的年化预期收益率，但可用于参(cān)考该理(lǐ)财产品的盈利水平(píng)。

　　 一般情况下，预期(qī)年化预期(qī)收益率(lǜ)越高的产品，风险也越大。

　　此(cǐ)外，投资(zī)期限(xiàn)越长的产品，预期(qī)预期收益率(lǜ)往往也越高。

　　以(yǐ)上关(guān)于预(yù)期(qī)年化预期收益率是怎么算出来的的内(nèi)容，希(xī)望对大家有所(suǒ)帮助。

　　温馨提示(shì)，理财(cái)有风险，投资需谨慎。

　　预期收益率计算(suàn)公(gōng)式？是期望收益率=(期末价格(gé)-期初价(jià)格(gé)+现金股息)/期初价格(gé)的。关于预期收益率计算(suàn)公式以及股票(piào)预期收(shōu)益率计算公式，投资组(zǔ)合的预期收(shōu)益率计算公式，证(zhèng)券组合预期收益率计算公(gōng)式(shì)，债券预期(qī)收益率计算(suàn)公(gōng)式(shì)，投资预期(qī)收益率计算公式等问(wèn)题，小(xiǎo)编将为(wèi)你整理以下的知识答案：

预(yù)期(qī)收益率是什么(me)

　　预(yù)期(qī)收益率也(yě)称为期(qī)望收(shōu)益率的。

　　是指在不确(què)定(dìng)的条件下，预(yù)测的某(mǒu)资产(chǎn)未来可实现的收(shōu)益率。对于无(wú)风险收益率，一般(bān)是以政府短(duǎn)期债券的年利率为基础的。

　　在衡(héng)量市场风险和收益模(mó)型中(zhōng)，使用(yòng)最(zuì)久，也是(shì)大(dà)多数(shù)公(gōng)司(sī)采用的是(shì)资本资产定价模型(CAPM)，其假设是尽管分(fēn)散(sàn)投资对降低(dī)公司的特(tè)有(yǒu)风险(xiǎn)有好处，但大(dà)部分投资者仍然将他们的资产集中在有限(xiàn)的几项资产(chǎn)上(shàng)。

预期收(shōu)益率(lǜ)计算(suàn)公式

　　是期望收益率=(期末价格-期(qī)初价格+现金股(gǔ)息(xī))/期初(chū)价格(gé)的(de)。

期望收益率的计算公式

　　期望(wàng)收益率=(期(qī)末价格-期初(chū)价(jià)格+现金股息)/期初价格

　　在衡量市场风险和收益模型(xíng)中，使用最(zuì)久，也是至(zhì)今大多数公司采(cǎi)用的是资本资(zī)产定(dìng)价模型(CAPM)，其假设是尽管分散投资对降低公(gōng)司(sī)的(de)特有风险有好处，但大部(bù)分(fēn)投资(zī)者仍然(rán)将他们的资(zī)产集(jí)中在有限的几(jǐ)项(xiàng)资产上(shàng)。

　　比较流(liú)行的还(hái)有后来(lái)兴起的(de)套(tào)利定(dìng)价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投(tóu)资者会利用套利(lì)的(de)机会获利，既如(rú)果两个投资组合(hé)面(miàn)临同样的风(fēng)险但提供不同的预(yù)期收益率，投资者会(huì)选择拥有较高预期收益率的投资于令仪不责盗文言文翻译注释，于令仪不责盗古文翻译组合(hé)，并(bìng)不会调(diào)整收益至(zhì)均衡。

　　我们主要以资本资产定价模型为基础(chǔ)，结合套利定价模型来(lái)计算。

　　首先一个概(gài)念(niàn)是β值。

　　它表明—项(xiàng)投资的风险程度(dù):

　　瓷产的β值=资产i与市场投资组合的协方差/市场投(tóu)资(zī)组合的方差

　　市场投资组合与其(qí)自(zì)身的协方差(chà)就是市场投(tóu)资组合的方差，因此市(shì)场投资组合的β值永远等于1，风险(xiǎn)大于平(píng)均资产的投资β值(zhí)大于1，反之小(xiǎo)于1，无风(fēng)险投资(zī)β值等于0。

　　需要(yào)说明(míng)的是，在(zài)投资组合中，可能会有个别资(zī)产的收(shōu)益率小于0，这说明，这(zhè)项资(zī)产(chǎn)的投资回报率会小于无(wú)风(fēng)险利(lì)率。

　　一般来讲，要避免这样的投资项(xiàng)目，除非你已(yǐ)经(jīng)很好到做(zuò)到分散化。

　　首(shǒu)先(xiān)确(què)定一个可接受的(de)收益率，即风险(xiǎn)溢(yì)酬。

　　风险溢酬衡(héng)量了一个投资者将其资产从无(wú)风险(xiǎn)投资转移(yí)到(dào)一个(gè)平均的风险(xiǎn)投(tóu)资时所(suǒ)需(xū)要的(de)额外收益(yì)。

　　风险溢(yì)酬是你投资组合的预期(qī)收益率减去(qù)无风险投资的收(shōu)益率的差(chà)额。

　　这个数字(zì)一般情况下(xià)要大于(yú)1才有意义，否则说明你(nǐ)的投资组合选择是有(yǒu)问题的。

　　风险越(yuè)高，所期望的风险溢(yì)酬就(jiù)应该(gāi)越(yuè)大。

　　对于无风(fēng)险收(shōu)益率，一般(bān)是以政(zhèng)府(fǔ)长期债券(quàn)的年利(lì)率为基础(chǔ)的。

　　在美(měi)国等发达市场(chǎng)，有完善的股票市场作为(wèi)参考依据。

　　就目前我国的情况，从股票市场尚难得出一个合适的结论，结(jié)合(hé)国民生产总值(zhí)的增长率来(lái)估(gū)计风险溢酬未尝不是一个好的选(xuǎn)择。

预期收益率和无(wú)风险收益率有什么区别

　　预期收益率也称为 期望(wàng)收(shōu)益率，是指在不确(què)定的条件下，预(yù)测的(de)某资产未来可 实现 的收(shōu)益(yì)率。

　　对于无风险收益率，一般是以政(zhèng)府(fǔ)短期债券(quàn)的(de)年利率为(wèi)基础的。

　　在衡量市场风险和收(shōu)益模型中(zhōng)，使用(yòng)最久，也是至今大(dà)多数(shù)公司采(cǎi)用的(de)是 资本资产定价模型(xíng) (CAPM)，其(qí)假设是尽管 分散投资(zī) 对(duì)降低公司(sī)的(de) 特(tè)有风险(xiǎn) 有好处(chù)，但大(dà)部分投资(zī)者仍然将(jiāng)他们的资(zī)产集中在有限的几项资产上。

　　在(zài)衡量 市场(chǎng)风险 和收益模(mó)型中，使用最久，也是至今大多数公(gōng)司采用的是 资本资产定价模(mó)型 (CAPM)，其假设(shè)是尽管 分散(sàn)投(tóu)资(zī) 对(duì)降低公司的 特有(yǒu)风险 有好处，但大(dà)部(bù)分投资者仍(réng)然将他们(men)的资产集中在有限的几项资产上(shàng)。

预期(qī)收益率计算公式(shì)是怎样的？

　　预期收(shōu)益率(lǜ)也称为期望收(shōu)益(yì)率，是(shì)指在(zài)不确定的条件下，预测的某资产(chǎn)未来(lái)可实现的(de)收益率。

　　预期收益率的公式为：资产i的(de)预期收益率(lǜ)E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风(fēng)险收(shōu)益率(lǜ)，E（Rm）：市(shì)场投资组(zǔ)合(hé)的预期收益率，βi： 投资i的β值(zhí)。

　　E（Rm）-Rf为投资组(zǔ)合(hé)的风险溢酬。

　　拓(tuò)展(zhǎn)资料

　　预(yù)期年化预期收益率是怎么算出来的 逾期年化预(yù)期收益率是指投资期限为一(yī)年(nián)所获的预期预期(qī)收益率，也是将(jiāng)当(dāng)前预期收益率(lǜ)换算成年预(yù)期收(shōu)益率的(de)一种计算方法，计算(suàn)公式为：年(nián)化预期(qī)收益率=（投(tóu)资内预期收益/本金(jīn)）/（投(tóu)资天数/365）×100%，预期年化预(yù)期收(shōu)益(yì)=投资金额×预期年化预期收益率×投资期限/365。

　　例如你(nǐ)用1万元购买了一个投资期限为30的理财产品，该产品的(de)预期年化(huà)预期(qī)收益率为4.5%，那么你可获(huò)得的预期预期收(shōu)益为(wèi)：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投(tóu)资期限刚好(hǎo)为1年，那么预(yù)期预期(qī)收益的计算方式会更简(jiǎn)单：预(yù)期年(nián)化预期收益(yì)=本金(jīn)×预期年化预(yù)期收益率，即450元。

　　2、七日年化预(yù)期收益(yì)率是(shì)什么意思

　　在实际投资过程(chéng)中，七日年化(huà)预期(qī)收(shōu)益率(lǜ)也是经常(cháng)遇(yù)到的一个概念，七日年化(huà)预期(qī)收(shōu)益(yì)率是指将7日的(de)平均预期(qī)收益水平(píng)换算(suàn)成年化(huà)率后得出(chū)的预(yù)期收益率，常用于货币基金(jīn)。

　　七日年化预(yù)期(qī)收益率(lǜ)往往都是浮(fú)动的，不(bù)代表未(wèi)来(lái)的年化预(yù)期收益率，但可用于参考该理财(cái)产品的(de)盈利水平。

　　 一般(bān)情况下，预期(qī)年化(huà)预期收益率越高的产(chǎn)品，风险也越大。

　　此外，投资(zī)期限越长的产品，预期预期收(shōu)益率(lǜ)往往也越高。

　　以上(shàng)关于(yú)预(yù)期年化预期(qī)收益率(lǜ)是怎么算出来的(de)的(de)内容(róng)，希(xī)望(wàng)对(duì)大(dà)家有所(suǒ)帮助。

　　温馨提示，理(lǐ)财有风险，投资需谨慎。

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