今年以来基(jī)金代销机构(gòu)被基金(jīn)公司(sī)解约(yuē)的情形(xíng)明显增(zēng)多。

　　近日，又有(yǒu)多(duō)家基金公司发布与基金代销机构解(jiě)约的公告。截至6月(yuè)1日，今年以来已有(yǒu)18家基金公(gōng)司宣布(bù)与28家基金(jīn)代销机构终止(zhǐ)合(hé)作(zuò)。而从(cóng)机(jī)构类型看，中小(xiǎo)型独立(lì)基金(jīn)销售(shòu)机构居多(duō)，此外(wài)，也有银(yín)行(xíng)和(hé)保险。

　　值得一提的(de)是，近年来由于(yú)经营不善或违(wéi)规，已有(yǒu)多家基金销售机构主动或(huò)被动注销牌照。

　　业(yè)内人(rén)士认为，基金公司(sī)与基金销售机构之(zhī)间的合作本就(jiù)是双(shuāng)向选择，在(zài)高质量发展背(bèi)景下，基金公司严格筛选(xuǎn)代销机构也是降本增效的(de)主流选择(zé)。未(wèi)来，基(jī)金代销行(xíng)业优胜劣汰(tài)生态(tài)或将持续。

　　公募密集终止与基(jī)金代销(xiāo)机构(gòu)合作

　　6月1日，西部利得基(jī)金发布(bù)公告，自2023年6月9日起，终止浦领基金办(bàn)理该公(gōng)司旗(qí)下基金的相关销售业(yè)务(wù)。值(zhí)得注意(yì)的是(shì)，今年以来，还有方正富邦基金(jīn)、平(píng)安基金(jīn)，以(yǐ)及海富通基金停止了与浦领(lǐng)基金的基金销售合作(zuò)关系。

　　5月29日，长盛基金发布公告，经与北京虹点(diǎn)基金销(xiāo)售有(yǒu)限公司、上海凯石财(cái)富(fù)基(jī)金销售(shòu)有限(xiàn)公(gōng)司协(xié)商一致，自2023年5月29日起，上述基金销售(shòu)机构将不再代理销售公司旗下所(suǒ)有(yǒu)公募基金。

　　就(jiù)在(zài)此(cǐ)前的5月18日，长盛基金也发布公告称，与(yǔ)方德保险代(dài)理有(yǒu)限公(gōng)司、民商基金(jīn)销售（上海(hǎi)）有限公司协(xié)商一致，自2023年5月18日起，上(shàng)述基金销售(shòu)机构(gòu)将(jiāng)不再代(dài)理公司旗下所有(yǒu)公募(mù)基(jī)金。自公告之日起，上述公司不再办理本公司旗下(xià)基金的开户(hù)、认(rèn)购、申购等基(jī)金买入的(de)相关业务(wù)，只保留赎(shú)回业务，直至所有客户赎回全(quán)部份额。而(ér)在今年4月，西部(bù)利(lì)得(dé)基金、上银基金也终止了与民商基金的(de)基金(jīn)销售合作(zuò)，上(shàng)银(yín)基金则于2月终止与该机构的合作关系，但(dàn)也有宝(bǎo)盈(yíng)基(jī)金(jīn)、万家基金(jīn)新增与民商基金的销售合(hé)作。

　　据中(zhōng)国(guó)基金(jīn)报记者统(tǒng)计，截至6月1日，今年以来(lái)，已有18家(jiā)基金(jīn)公司(sī)宣布与28家基金(jīn)代销(xiāo)机构终止合作(zuò)。

　　其(qí)中(zhōng)，2月，有(yǒu)3家基金公(gōng)司终止(zhǐ)合计7家独(dú)立(lì)基金销售机构的合作；3月(yuè)，有8家(jiā)基金(jīn)公司终止了合计17家独(dú)立基(jī)金(jīn)销售机(jī)构的代销合作，其(qí)中(zhōng)包(bāo)括(kuò)1家保险公司；4月，有5家基金(jīn)公司终(zhōng)止了合(hé)计6家独(dú)立基金销(xiāo)售机构的合作；5月以来，则已有9家基金(jīn)公司(sī)宣布终止了合计12家基金(jīn)代销机(jī)构的合(hé)作，这其(qí)中包括独(dú)立基金销(xiāo)售机构、银(yín)行和保险。

　　目前这(zhè)些代(dài)销机构中，正融基金解除合作关系(xì)的基(jī)金公司(sī)最多，年(nián)内已有5家；而基金(jīn)公司中，长盛基金解除合作(zuò)关系最(zuì)为(wèi)频繁，3月以来几(jǐ)乎每月都(dōu)会和基金代销机构解除合作关系，目前已(yǐ)累计(jì)解(jiě)约11家，海富通基(jī)金今年2月和(hé)3月分别(bié)解(jiě)除5家合作关系，已累计10家。

　　严(yán)格筛选代销(xiāo)机(jī)构

　　助推降(jiàng)本增效

　　整体来看，前述(shù)被解约(yuē)的基(jī)金销售机构多为(wèi)中小型机(jī)构。

　　业内人士表(biǎo)示，随着代销机构(gòu)数量增(zēng)多及监管(guǎn)趋严，近几年公(gōng)募(mù)基金公(gōng)司对于代销机构的选择标准也在提高。在高质量发展背景下(xià)，严格(gé)筛选基(jī)金代销(xiāo)机构寄养猫咪一个月多少钱，长期寄养宠物多少钱一个月，也(yě)是实(shí)现降本增(zēng)效的一大(dà)举措。

　　一(yī)家基金公(gōng)司(sī)内部人员表示，基金(jīn)公(gōng)司(sī)终止与销售机构的合作，无非是以下三种情况：一是基金销量一直(zhí)得不到有效增长，对基金(jīn)公司整体基金销售贡献不(bù)大；二是(shì)受到监管处罚(fá)；三是销(xiāo)售机构主业(yè)发生(shēng)改变。

　　“实际(jì)上，前两年就这样终止过(guò)一轮，理由(yóu)无非(fēi)就是这些。”但该(gāi)内部人员也(yě)坦言(yán)，今年(nián)以来权益市场低(dī)迷，基金(jīn)销(xiāo)售困难也加速了(le)对尾(wěi)部销售机(jī)构的(de)淘汰。“上太多销售合作(zuò)机构，没有(yǒu)太大意义，只是徒增后(hòu)台工作量。”

　　华林证券董(dǒng)事总经理贾志也表(biǎo)示，基金公司终止与(yǔ)代销机构(gòu)的合作，通常(cháng)是(shì)基金代销机构销售能力(lì)较弱，且又受到监管(guǎn)的处寄养猫咪一个月多少钱，长期寄养宠物多少钱一个月罚，就会很果断地解(jiě)除合作关系(xì)。“基金公司与基金代(dài)销机构的合(hé)作(zuò)是市(shì)场化的(de)，要(yào)考虑维(wéi)护成(chéng)本(běn)与合作的(de)潜力(lì)，基金公司会依据自身的发展状况有选择的与基金代销(xiāo)机构(gòu)合作(zuò)。”

　　北方(fāng)一家公(gōng)募公司渠道(dào)负责人透露，其所在公司选择基金销售(shòu)公司，有一(yī)套完整的基金销(xiāo)售评估办法，比(bǐ)如基金(jīn)销售保有规模(mó)、机构成(chéng)立时间、综合能力，以及与哪些公司合作等都是(shì)考核的(de)要(yào)素，其中，要求其公募(mù)基金销售保有规模排名排(pái)名前100，是硬性指标(biāo)。

　　“跟基金销(xiāo)售机构合作后，需要(yào)对接系统，每年要付出系统维护成本，很(hěn)多(duō)销(xiāo)售公司(sī)一(yī)年的(de)保有量(liàng)也没有多少，甚至都覆盖(gài)不了成本。”据该负责人透露，即便是前100名(míng)，也有(yǒu)相当(dāng)一部分达(dá)不(bù)到标准(zhǔn)。

　　在贾(jiǎ)志(zhì)看来，基金公司(sī)与基金代销机构的合作是(shì)双向选择，基金(jīn)公司希望(wàng)能有销售能力强的机构合(hé)作(zuò)，头部代销机(jī)构也会对基金公司的投研能力，管理规模，也有一(yī)定的(de)要求。

　　此外，另据某基金研究(jiū)人士(shì)称(chēng)，目前基金代销的机构主要(yào)分为银行、第三方基金销售机构，以及券商，从(cóng)禀赋来说(shuō)，各有千秋(qiū)，比如(rú)，银行在渠道方面(miàn)基础较(jiào)强，更擅长固收类产(chǎn)品(pǐn)的服务，第(dì)三方销售渠道线上渠道较强，尤(yóu)其是蚂蚁、天天等互(hù)联(lián)网平台流量形(xíng)成显著护(hù)城(chéng)河(hé)，随着AI演进，领(lǐng)先地位将(jiāng)更(gèng)加(jiā)夯实，而券(quàn)商是(shì)以线下营业部为抓手，对权益(yì)类产(chǎn)品服务能(néng)力(lì)较强。

　　贾志表示，未(wèi)来的基金销售市场，主要(yào)还是在银行渠道和头部(bù)互联(lián)网(wǎng)公司(sī)，券商(shāng)作为(wèi)后起之秀，也是不容忽视的力(lì)量。

　　马太效(xiào)应显著

　　基(jī)金代销行业优胜劣(liè)汰或将持续

　　近年来(lái)，马太效(xiào)应依然是基金销售行业所面临的重(zhòng)要趋势。

　　中国基金业(yè)协会最新(xīn)公布的公(gōng)募基金销售保有量数据显示(shì)，一季度，三方(fāng)机构销售增长最为明显，互联网(wǎng)流量优(yōu)势继续发寄养猫咪一个月多少钱，长期寄养宠物多少钱一个月力，银行、三(sān)方、券商(shāng)代销占比已从(cóng)过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在(zài)第三方独立基金(jīn)销售(shòu)渠道(dào)中(zhōng)，头(tóu)部机构竞争优势更为突出。截至(zhì)今年(nián)一季度末，公(gōng)募(mù)基(jī)金销售保有规模前(qián)100强中(zhōng)，21家独(dú)立基金(jīn)销(xiāo)售机构保有2.81万亿非(fēi)货(huò)币市场公募基金。而前三名(míng)蚂蚁基金、天天(tiān)基(jī)金、腾安基金合计保有约2.06万(wàn)亿，占(zhàn)比超73％；对比这21家中排在末位的(de)泛华普(pǔ)益基金(jīn)销售有(yǒu)限公司，其(qí)非货币市(shì)场公募基(jī)金保有规(guī)模(mó)为54亿(yì)元，首尾差距十分明显，未上榜(bǎng)的独立基金销售机构保有规模则更少。

　　另据Wind统(tǒng)计，截至(zhì)6月1日，在(zài)全市场473家基(jī)金代销机构中，目前(qián)共有(yǒu)26家(jiā)基金销(xiāo)售机构(gòu)的代(dài)销基金数量在(zài)7000只(zhǐ)以(yǐ)上，与此同时，也(yě)有111家基金销(xiāo)售(shòu)机构代销(xiāo)数量不足百只(zhǐ)。而在115家独立基金销售机构中，15家代销数量在7000只以(yǐ)上(shàng)，17家代销不足(zú)白只。其中，还有(yǒu)6家目(mù)前只跟1家基金(jīn)公司合作。

　　实(shí)际上(shàng)，近些年来基金(jīn)销售行业分化(huà)更趋明显，不少中小型基(jī)金销售机构在行(xíng)业大洗牌中退场。

　　今(jīn)年4月18日，根据(jù)证监会网站显示，近(jìn)期深圳前海凯恩斯基金销(xiāo)售有限公司(sī)向(xiàng)中(zhōng)国证券监督管理委员(yuán)会提交了注销公募(mù)证券投(tóu)资基(jī)金(jīn)销售业务许可证(zhèng)的申请(qǐng)，根(gēn)据《行(xíng)政许可法》《证券投资基金法》《公(gōng)开募集证券投资基金(jīn)销售机(jī)构(gòu)监督(dū)管理办(bàn)法》等有关(guān)规(guī)定，中国证券监督管理委员会决定注销深圳前(qián)海凯恩斯基金销售有限(xiàn)公司公募(mù)证券投资基金销售(shòu)业(yè)务许(xǔ)可(kě)证。

　　同样(yàng)是在4月，上海证(zhèng)监局挂出了注销永(yǒng)鑫保险销售服务有限公司公募证券投资基金(jīn)销售业务许可(kě)证的公示(shì)。永鑫(xīn)保(bǎo)险销(xiāo)售也(yě)是目前第一家主动注销基金销(xiāo)售牌照的保(bǎo)险代理公司(sī)。

　　实(shí)际上，近年来，有不少基金代销(xiāo)机构由(yóu)于经(jīng)营困难等(děng)原因，主动注销基金销售牌照，退出竞争行(xíng)业。比如河南安(ān)存基金(jīn)、科地瑞富基金、晟视天下(xià)基(jī)金(jīn)、植信基金、唐鼎耀华(huá)基(jī)金等多家(jiā)机(jī)构都选(xuǎn)择主动注销(xiāo)基金代销牌照。

　　不过，也有机(jī)构是由于违规等原因被(bèi)吊销牌照，比(bǐ)如，去年12月(yuè)，上海(hǎi)证监局发布消息(xī)，宣布(bù)注销上海久富(fù)财富(fù)基金销售牌(pái)照。此前，泰诚财富(fù)、财路基金、大泰(tài)金(jīn)石基(jī)金等第三方代销机构也被吊销了牌照。

　　业内人士认为，严监管态(tài)势下，未来基金(jīn)代(dài)销行业优胜劣汰生态或将持续。

　　编辑：舰长

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